U.S. Immigration Fund, LLC总裁Nicholas Mastroianni III   美国国会在1990年制定了一项EB-5计划,旨在使资本净值较高的外国投资者通过投资美国企业,为美国创造就业机会,促进美国经济发展,获得美国签证。为获得参与EB-5计划的资格,外国投资者必须向新建的合格商业企业投资100万美元。如果新建商业企业位于失业率较高区域,则投资金额可降至500,000美元。各投资者必须通过其投资,为美国创造10个或更多永久就业机会。EB-5计划具有明显的优势。美国企业会以更具有优势的价格来接收所需的资本,而外国投资者会获得美国贷款或投资美国企业的所有权权益,使其有机会尽快获得美国绿卡资格。EB-5计划已经为美国新兴和扩张企业吸引了数以亿计的资金,并将继续提供成本低且可行的企业融资来源。   在选择投资的区域中心之前,投资者应进行尽职调查,确保区域中心具有适当的政策与程序,确保其符合适用的规章制度,包括证券交易委员会和美国公民及移民服务局颁布的规章支付。采取此类措施将大大提高投资者通过美国公民及移民服务局移民投资者第五次就业签证优惠计划获得永久公民权以及获得全额偿还的可能性。区域中心应具备有关以下内容的政策和程序:聘任行业领先的第三方专家;项目、开发商和外国合伙人尽职调查;跟踪及保护投资者资金机制;合规及项目培训/教育;和项目营销流程控制。   让我们逐个审查。由于典型的EB-5交易涉及复杂多变的证券、移民和不动产融资部分,因此对于区域中心而言,聘任行业内即擅长各自领域知识又了解EB-5计划(以及其细微差别)知识的顶尖法律和财务顾问必不可少。拥有如此代表将确保区域中心始终根据所有适用的法律和规章制度运营,并尽职尽责地代表区域中心保护投资者的利益。而且,由于EB-5计划目前正处于立法改革的十字路口,因此区域中心聘任和/或聘用法律和财务专家来指导这一变幻莫测的行业及更好的保护投资者也是势在必行的。 区域中心应该对EB-5项目开展完整的独立尽职调查。其内容包括项目开发商、外国合伙人及各投资者进行尽职调查,确保EB-5项目可行并获得成功。区域中心采取的措施包括:第一,审查项目的业务计划、财务预测、施工预算和时间安排、融资来源和用途(和与此相关的实际承诺)、政府批准、许可和执照以及市场调查和可行性报告,以评估项目是否符合EB-5计划;第二,审查财务报表、纳税申报表、机构文件(包括组织结构图)和“了解客户”的信息,以验证开发商是否具备成功开发项目所需的经验、资源和头脑;第三,审查区域中心的经营模式,项目竣工、推迟和失败(若有)的跟踪记录以及资本保值最大化的契约。如果区域中心运营商实力雄厚且能够取得成功,则其能够获得完工担保协议、债权人协议,并能够检查监督开发商的资本结构和分配;第四,审查区域中心的外国合伙人的声誉、经营状态和跟踪记录,确保其完全符合相关管辖区内法律规定(如,符合美国和地方证券法,若适用),并确认与外国合伙人的安排并未违反美国经纪自营商的法律规定;第五,审查各位投资者提交的不同资料,确保其符合EB-5计划(包括资金来源)的资格要求。 区域中心应制定相关机制,跟踪及保护投资者的资金安全,防止侵占资金及混合投资者和/或多个项目资产的行为,这一点也是至关重要的。为了防止侵占行为,区域中心应采取各种保护措施。第一,其应该实施一项监管安排,确保区域中心能够收到和分配投资者提供的资金。第二,区域中心应在偿还任何贷款收益之前,验证开发商是否满意严格的先决条件。第三,在授权投资者资金流动之前,区域中心应制定各种签名要求(制定内部“检查和平衡”要求),确保任何个人无法单方面开展交易。为了防止资产混合,区域中心需要将各投资者的资金保存在单独的银行账户中(或如果不可行,则通过单独记入区域中心的账簿和记录,跟踪投资者的资金)。 为了确保符合适用法律和规章制度(如上所述),区域中心应定期为其员工、顾问和外国合伙人开展项目和合规培训。项目培训,包括涉及潜在项目及任何融资的培训,避免投资者的任何欺诈活动。合规培训至关重要,这是因为影响EB-5计划的法律和监管环境在不断变化,也因各个国家而异。 最后一点,也是非常重要的一点,区域中心需要完全控制其项目至潜在投资者的营销过程。因此,区域中心可准备所有的材料(如营销材料、报价文件和必要的交易文件),以及与其外国合伙人的密切关系(如参加“路演”以及有技能的且反应灵敏的投资者关系专家)。拥有这样的控制权能够提高投资者根据准确及详细的信息进行明智投资的可能性。 虽然本文并未详尽讨论政策和程序,但是,投资者可在选择区域中心时,将本信息视为指导方针。虽然本文并未给予项目成功的保障(本文未讨论的影响因素还有很多),但是区域中心实施的政策和程序越多,操作实践越透明,EB-5计划的目标就越有可能实现。   原文章:Business fort night  ...

9月5日  行政管理和预算局为国土安全部EB-5法规设立2018年4月截止日期   2017年9月5日-据行政管理和预算局(OMB)发布的一份最新法案制定时间表,EB-5移民投资人区域中心项目或将在2018年4月看到最终的法案变化。在2017年1月,国土安全部(DHS)发布其对EB-5投资移民法规的修正议案,包括提高最低投资金额和改变对目标就业区的定义。采集公众言论截止至2017年4月11日,行政管理和预算局已更新了其法案制定时间表,预计将于2018年4月获最终决定书。   最近几个月,EB-5区域中心项目均是立法讨论的话题,国会必须肯定地在2017年9月30日或早于此日期延期本项目,否则项目将到期。国土安全部2018年4月的时间表或将给国会更多时间来决定EB-5区域中心项目的立法处理。...